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叫好不叫座 机器人理财 规模仅7.1亿

admin 财经 2020-05-09 45 1

金管会2017年6月通过开放「自动化投资顾问业务」,但该业务似乎叫好不叫座。金管会证期局公布最新统计,截至1月底共有八家业者开办机器人理财,但资产规模合计仅7.1亿元,较2019年12月底仅龟速增加1.78亿元。

证期局统计,目前已有复华投信、野村投信、群益投信、富兰克林投顾及钜亨投顾、先锋投顾、王道银、兆丰银等八家开办机器人理财业务,其中群益、钜亨、先锋、兆丰银行是在2019年才新增开办,而瀚亚投信2019年曾开办过但2020年已终止该项业务。

证期局指出,多家银行也有推出机器人理财的业务,但证期局主要是统计银行旗下投顾有经营机器人理财的业者。而投顾若要经营机器人理财业务,不需要申请,但必须符合「自动化理财顾问服务」作业要点的规范。

金管会指出,机器人理财是创新业务,业者需要一段时间研究开发、投资人习惯也需要建立,现在仍处于初期萌芽阶段,有些业者是2019年才开办,「未来看好这项创新服务在台湾的发展」。

日立冷气尊荣系列 呼吸更健康

台湾日立江森自控总经理张简敏杰、台湾日立江森自控空调设备贩卖公司总经理罗淮正、台北市电器商业公会理事长廖全平与台北市室内设计装修公会理事长孙因,共同启动新品发表会。图/日立冷气提供 重视室内空气品质,日立冷气4日举办新产品记者会,发表业界领先同步日本「冻结洗净」科技的家用尊荣系列新机、清净型除湿机及日本原装空气清净机,可过滤PM2.5达99.9%,完善建构室内空气净化网,让呼吸更健康。 日立冷气表示,家用变频「尊荣系列」同步日本「冻结洗净」科技,解决机体内部清洁问题,只需一个按键能冻结热交换器,使附着的灰尘、霉菌及油污浮出,并

若依国外研究报告,机器人理财全球资产管理规模2017年已超越2千亿美元,预估到2022年全球资产规模可达1.44兆美元。

信托公会祕书长吕蕙容表示,「智能理财」与「理专理财」的差异,在于理专是面对面与客户洽谈,在了解客户需求及投资风险属性后服务推介,智能理财则是透过电脑问卷调查了解客户的背景资料、风险偏好、投资目的及投资习惯等,再由演算法来选取建议的数档基金或ETF等产品,集结成为符合客户投资风险属性的客制化投资组合,供客户自行决定是否下单或由信托业者代为投资。

吕蕙容指出,智能理财的投资特点之一是「投资组合再平衡」,所谓再平衡一般指为因应市场多变的现象,由业者依客户投资时的约定,由系统自动调整或通知客户调整投资组合。

吕蕙容指出,业者推出智能理财服务主攻小资族、强调客户只需千元即可投资,投资的标的以基金或ETF为主。一般客户透过理专或银行在投资基金或FTF时会产生的成本费用,包括购买时的申购手续费、信托管理费等。

但客户采智能理财服务,通常可在这两种费用有更多的折扣与优惠,对于精打细算的小资族而言更加划算,但信托公会提醒客户需留意部分业者会收取平台使用费或帐户管理费,因此就收费部分,仍须细算何者比较划算。

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